據(jù)了解，從1999年起步，第三方支付行業(yè)在我國已走過10年。調查機構艾瑞咨詢發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年一季度國內網(wǎng)上支付市場交易額達2121億元，同比上漲93.5%，今年市場規(guī)模將突破1萬億元。

　　龐大的需求市場，形成了新型的商業(yè)模式，第三方支付潛藏的風險也暴露出來。央行報告指出，客戶備付金的權益如何保障、預付卡發(fā)行和受理業(yè)務中的違規(guī)、反洗錢義務履行等諸多問題開始顯現(xiàn)。南非世界杯期間，公安部發(fā)布了江蘇“樂天堂”網(wǎng)絡賭球大案。境外賭博公司代理汪天寶開設了5個虛擬賬戶，相關支出的銀行賬號達8萬多個，收付賭資總金額高達36億元！巨額資金往來全部來自于第三方支付平臺——“快錢”公司。

　　警方調查發(fā)現(xiàn)了一個清晰的網(wǎng)絡支付流程：“博彩者——銀行——第三方支付平臺——賭球網(wǎng)站”。其中“快錢”公司高級管理人員梅某從中獲利1700余萬元。

　　中央財經(jīng)大學教授賀強指出，網(wǎng)上第三方支付公司并非金融機構，做的事卻與金融機構性質類似，但它不會像銀行一樣監(jiān)管客戶的賬戶資金是否被合法使用，它只管周轉，賺取手續(xù)費用。疏于監(jiān)控，因此很容易被利用進行賭博、洗錢、套現(xiàn)等非法活動，風險巨大。

　　央行發(fā)布的新規(guī)要求，第三方支付機構必須申領牌照，對最近3年內利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動、或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰的，不予批準。“這意味著像"快錢"這樣的問題機構將被淘汰出局。”

　　但有關專家也認為，“對第三方支付機構來說，其資金運營、支付方式、技術手段等不斷花樣翻新，提高門檻、實名支付、開具發(fā)票等監(jiān)管要求能解決多少問題，還是個未知數(shù)。”